Derfor skal du planlægge arven i tide

At sikre sine nærmeste økonomisk tryghed efter ens død er en vigtig beslutning, som mange først overvejer sent i livet.

Men at tage stilling til arv og testamente i god tid kan give ro i sindet og forhindre konflikter blandt dine efterladte.

Uden et testamente bliver arven fordelt efter arvelovens regler.

Og det er ikke altid, at fordelingen afspejler dine ønsker.

Derfor er det en god ide at planlægge

Når du opretter et testamente, får du kontrol over, hvem der skal arve dine ejendele og værdier.

Mange tror fejlagtigt, at ægtefællen automatisk arver alt, men det er ikke altid tilfældet, især hvis der er børn eller andre arvinger.

Et testamente kan også sikre, at særbørn, børnebørn eller andre personer, som du ønsker at tilgodese, ikke bliver overset.

Det er særligt vigtigt, hvis du er samlevende uden at være gift, da din partner ikke vil arve uden et testamente.

Du kan også beslutte at fordele arven på en måde, der mindsker risikoen for konflikter mellem dine efterladte.

Konflikter om arv kan skabe splid i familier, men ved at være tydelig omkring dine ønsker i et testamente, undgår du, at dine pårørende skal gætte sig til dine intentioner.

Overvej også dette

• Opdater dit testamente
  Det er vigtigt at gennemgå og opdatere dit testamente med jævne mellemrum, især efter store livsændringer som ægteskab, skilsmisse eller fødslen af et nyt barnebarn. På den måde sikrer du, at det altid afspejler dine nuværende ønsker.

• Overvej fremtidsfuldmagt
  En fremtidsfuldmagt giver en pårørende eller en betroet person ret til at handle på dine vegne, hvis du en dag ikke længere er i stand til det selv. Det kan være en god idé at få en sådan fuldmagt på plads samtidig med, at du laver dit testamente.

• Sørg for at informere dine arvinger
  Det kan være en fordel at tale med dine arvinger om dine ønsker på forhånd. Det kan mindske risikoen for misforståelser og uenigheder senere og sikre, at alle kender dine intentioner omkring fordelingen af din arv.

• Få hjælp af en advokat
  Det er en god idé at få professionel hjælp, når du opretter et testamente. En advokat kan hjælpe dig med at sikre, at testamentet overholder lovgivningen og afspejler dine ønsker klart og tydeligt. Desuden kan advokaten hjælpe med at undgå de typiske faldgruber, som kan gøre testamentet ugyldigt eller give anledning til misforståelser.

Muligheden med de skattefrie gaver

Du kan også vælge at give noget arven i form af  skattefrie gaver til børn og børnebørn hvert år.

I 2024 kan du give op til 74.100 kroner årligt til hvert af dine børn uden, at de skal betale skat af beløbet.

Det gælder dog ikke svigerbørn. 

Du kan læse mere om reglerne her.

Det er en smart måde at overføre en del af din formue på, mens du stadig er i live, og samtidig mindske den boafgift, der skal betales ved din død.

Boafgiften er en afgift, der betales af den arv, som dine efterladte modtager.

Afgiften varierer afhængigt af, hvem der arver – ægtefæller er for eksempel fritaget for boafgift, mens børn betaler en sats på 15%.

Ved større arv kan denne afgift blive en betydelig udgift, så det kan være en fordel at tage højde for dette, når du planlægger din arv.

Først publiceret: tirsdag 1. oktober 2024
Artiklen er sidst opdateret tirsdag 1. oktober 2024 kl. 13:54