Din likvide formue som pensionist må højst være 87.900 kroner. Smykker og ejendele tæller ikke med.

Guide:  Pas på med formue, når du er pensionist

Se hvor meget du må have på bankbogen og som kassekredit uden at det går ud over din ældrecheck og helbredstillæg. Få også tips til, hvad du skal gøre, hvis din formue er for stor.

Din likvide formue opgøres hvert år den  1. januar. Hvis den er højere end 87.900 kroner for en enlig og 87.900 kroner tilsammen for et ægtepar, kan I ikke få ældrecheck og helbredstillæg.

Din øvrige pension og boligydelse bliver ikke påvirket af din formue.

Det tæller med som formue, når du er pensionist

Når man skal opgøre din formue, kigger man på:

  • Hvor meget du har stående på din bankkonto
  • Værdien af aktier og obligationer
  • Om du har en kassekredit med sikkerhed i fast ejendom

Det kaldes samlet din likvide formue.

Dette tæller ikke med i din likvide formue

  • Almindelig kassekredit, som ikke har sikkerhed i fast ejendom
  • Fast ejendom
  • Bil
  • Ting du ejer for eksempel et værdifuldt arvestykke

Kassekredit kan også være formue

Du skal også være opmærksom på, at det også gælder for kassekredit med sikkerhed i din bolig. Det anses også som likvid formue.

En almindelig kassekredit uden sikkerhed i din bolig tæller derimod ikke som formue. Renten vil typisk være højere. Du bør derfor sammenligne låneudgifterne med, hvad du mister i ældrecheck og helbredstillæg.

Læs mere om kassekredit og formue her

Så meget mister du

Hvis du er berettiget til ældrecheck vil du miste 17.600 kroner om året, hvis du har en personlig tillægsprocent på 100. På 5 år bliver det til 88.000 kroner for en enlig og 176.000 kroner for et ægtepar.

Beregn, hvor meget det betyder for dig, hvis du mister din ældrecheck 

Du kan også miste dit helbredstillæg. Her kan du beregne, hvor meget du mister i helbredstillæg

Er du kommet over formuegrænsen?

Hvis din likvide formue er højere end 87.900 kroner, har du flere muligheder:

  1. Du kan bruge pengene og forsøde dit liv, så du når under grænsen på de 87.900 kroner den 1. januar.
  2. Du kan give dine børn en skattefri pengegave på op til 65.700 kroner om året.
  3. Du kan oprette en aldersopsparing, hvor du kan indsætte op til 48.000 kroner om året for hver ægtefælle. Udbetalinger fra alderspension modregnes nemlig ikke i offentlige ydelser. Læs mere om aldersopsparing

Artiklen er sidst opdateret tirsdag 22. januar 2019 kl. 14:00