Har du en formue stående på bankkontoen? Det bliver opgjort 1. januar og har betydning for ældrechecken.

Har du styr på pengene? Din formue gøres op 1. januar

Nu er det snart 1. januar og din formue gøres op. Det har betydning for, hvor meget du kan få i ældrecheck og helbredstillæg.

Senest opdateret: tirsdag 2. juni 2020

Artiklen er opdateret 10. december 2019

Som folkepensionist skal du være opmærksom, hvis du har det, som betegnes som “en formue”.

”Din likvide formue har betydning for ældrecheck og helbredstillæg”, forklarer Carsten Riis, som er socialrådgiver hos Faglige Seniorer.

Hvad er grænsen for formue for ældrecheck og helbredstillæg?

1. januar 2020 må din likvide formue højst være 89.800 kroner,  for at du kan få ældrecheck og helbredstillæg.

Enlig: Højst 89.800 kroner

Par tilsammen: Højst tilsammen 89.800 kroner

Din pension fra december regnes ikke med

Din likvide formue opgøres hvert år den  1. januar.

”Udbetaling Danmark medregner ikke den pension og ATP, som du får udbetalt den 31. december, når de laver din formueopgørelsen i forhold til ældrecheck og personlig tillægsprocent. Hvis du vil være 100 procent sikker på, hvad der medregnes i formuen, kan du selv gå ind på borger.dk den 1. januar og oplyse sin likvide formue.  Ellers bruger Udbetaling Danmark oplysningerne fra Skattestyrelsen,” fortæller Carsten Riis.

Hvad er likvid formue?

Når man skal opgøre din formue, kigger man på:

  • Hvor meget du har stående på din bankkonto
  • Værdien af aktier og obligationer
  • Om du har en kassekredit med sikkerhed i fast ejendom

Det kaldes samlet din likvide formue.

Dette tæller ikke med i din likvide formue:

  • Almindelig kassekredit, som ikke har sikkerhed i fast ejendom
  • Fast ejendom og friværdi
  • Bil, campingvogn m.v.
  • Ting du ejer for eksempel et værdifuldt arvestykke.

Er du kommet over formuegrænsen?

Hvis din formue er højere end 89.800 kroner 1. januar 2020, har du flere muligheder:

 Læs også:

Pas på fælderne, hvis du overvejer at tage et lån i din friværdi

Aldersopsparing: Den oversete smarte pension

Kender du din personlige tillægsprocent?

Formue kan også påvirke din boligstøtte

Først publiceret: onsdag 12. december 2018
Artiklen er sidst opdateret tirsdag 2. juni 2020 kl. 11:10