Har du styr på pengene? Din formue gøres op 1. januar
Hvert år 1. januar gøres din formue op. Det har betydning for, hvor meget du kan få i ældrecheck og helbredstillæg.
Senest opdateret: mandag 1. januar 2024
Som folkepensionist skal du være opmærksom, hvis du har det, som betegnes som “en formue”.
”Din likvide formue har betydning for ældrecheck og helbredstillæg”, forklarer Lea Munk Staugaard, som er socialrådgiver hos Faglige Seniorer.
Hvad er grænsen for formue for ældrecheck og helbredstillæg?
For at du kan få ældrecheck og helbredstillæg, må din likvide formue højst være:
Enlig: 99.200 kroner (2024)
Par: Tilsammen 99.200 kroner (2024)
Din pension fra december regnes ikke med
Din likvide formue opgøres hvert år 1. januar.
”Udbetaling Danmark medregner ikke den pension og ATP, som du får udbetalt den 31. december, når de laver din formueopgørelsen i forhold til ældrecheck og personlig tillægsprocent.
Hvis du vil være 100 procent sikker på, hvad der medregnes i formuen, kan du selv gå ind på borger.dk den 1. januar og oplyse din likvide formue. Ellers bruger Udbetaling Danmark oplysningerne fra Skattestyrelsen,” fortæller Lea Munk Staugaard.
Hvad er likvid formue?
Når man skal opgøre din formue, kigger man på:
- Hvor meget du har stående på din bankkonto
- Værdien af aktier og obligationer
- Om du har en kassekredit med sikkerhed i fast ejendom
Det kaldes samlet din likvide formue.
Dette tæller ikke med i din likvide formue:
- Almindelig kassekredit, som ikke har sikkerhed i fast ejendom
- Fast ejendom og friværdi
- Bil, campingvogn m.v.
- Ting du ejer for eksempel et værdifuldt arvestykke.
Er du kommet over formuegrænsen?
Hvis din formue 1. januar 2024 er højere end 99.200 kroner (2024), har du flere muligheder:
- Du kan bruge årets sidste dage til at forsøde dit liv, så du når under grænsen på de 99.200 kroner (2024) den 1. januar.
- Du kan give dine børn en flot julegave eller en skattefri pengegave på op til 74.100 kroner (2024).
- Du kan oprette en aldersopsparing, hvor du kan indsætte op til 58.900 kroner om året (2024) for hver ægtefælle. Udbetalinger fra alderspension modregnes nemlig ikke i offentlige ydelser. Læs mere om aldersopsparing her.
Læs også:
Pas på fælderne, hvis du overvejer at tage et lån i din friværdi
Aldersopsparing: Den oversete smarte pension
Kender du din personlige tillægsprocent?
Formue kan også påvirke din boligstøtte
Først publiceret: onsdag 12. december 2018
Artiklen er sidst opdateret mandag 1. januar 2024 kl. 03:10
